つみたてNISAでどの位増えるか興味有りませんか？
投資をはじめたばかりの方で長期投資をしたいと思った時に、やっておきたいのがNISA・つみたてNISAだと思います。
しかし、NISA・つみたてNISAをはじめようと思っても、はじめの一歩が中々踏み出せない人は多いと思います。
例えば、つみたてNISAをはじめようか？検討している人の悩みとしては…
つみたてNISAをやってる所をみたい
おすすめの証券会社や投資信託を知りたい
こういった点が挙がると思います。
はじめは私もそうでしたが、今はNISA・つみたてNISAで中長期投資を行っています。
そこで、私が実際に行っているつみたてNISAの2021年9月末時点での投資実績を公開しようと思います。
ちなみに、私がつみたてNISAで使っている証券会社は、SBI証券です。
興味がある方は、こちらからどうぞ。
もし、過去のつみたてNISAの投資実績に興味が有る方はこちらをどうぞ。
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つみたてNISAは投資初心者の味方
NISAには、NISA・つみたてNISA・ジュニアNISAと種類が有りますが、今回はつみたてNISAを中心にお話ししようと思います。
つみたてNISAは、長期投資をはじめる際に最初にやっておいた方が良いと言われています。
では、他人のつみたてNISAの投資実績を見る事には、どういったメリットがあるのでしょうか？
長期投資したいならつみたてNISAは必須
つみたてNISAについて少しおさらいしておこうと思います。
つみたてNISAは、年間40万円までの投資信託への投資で得た利益が非課税になるという国の制度です。
通常は、一定額以上の利益が出た場合には所得税がかかりますが、非課税になるのでとてもメリットの有る制度です。
しかも、購入した投資信託の保有期間も最大20年となっており、NISAよりも長期保有できます。
よって、NISAより利益を得る確率がグッと高くなります。
こういった理由で、「つみたてNISAの2021年9月末時点での投資実績を本ページで公開している」というわけです。
他人のつみたてNISAを見ればはじめたくなる
つみたてNISAのメリットについては、前述で概ね理解できたと思います。
しかし、投資をまだはじめたばかりの人やこれから投資をやってみようか？と考えている人にとっては、「本当にプラスになるのか？」と疑念が有る人は多いと思います。
もちろん、投資は元本損失のリスクは有ります。
しかし、非課税という点と安定した利益を出しやすい投資信託という事から、ハードルはかなり低いと思います。
そして、リアルなつみたてNISAの投資実績を見る事で、きっとつみたてNISAを検討する際の参考になると思いますので、是非ご覧ください。
2021年9月つみたてNISA投資状況
2021年9月のつみたてNISAのポートフォリオ
2021年9月末時点での損益状況はこちらです。
- 投資額：96,000円
- 評価額：93,857.17円
- 含み損益：-2,144.95円
- 増加率：-2.23%
2021年9月末時点での評価額はマイナスとなりました。
一時、3万円台を突破した日経平均株価も10月に入り再度2万円台に下がってきました。
それに加えて、新内閣の岸田内閣で「投資に関する増税」発言が出ました。
時限的な影響だとは思いますが、株式の売りが殺到しているかもしれませんね。
そうはいっても、つみたてNISAは短期的な事はほとんど気にする必要は無いので、いつも通り積み立てていこうと思います。
使っているのはSBI証券
つみたてNISAのメリットと2021年9月末時点でのリアルな投資実績をご覧いただきましたが、いかがでしたか？
これから、つみたてNISAを検討している方は参考にしてもらえばいいかなと思います。
つみたてNISAをはじめるには、証券会社で口座開設する必要が有ります。
私が使っているのは、SBI証券です。
SBI証券は、国内最大手の証券会社です。
まだ、口座開設を行っていない方は、まずは口座開設からはじめてみてはいかがでしょうか。
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今からでも遅くないつみたてNISA
家族がいるならそれぞれでNISAをはじめるのがおすすめ
もし、結婚してパートナーがいる場合は、夫婦や家族でNISA・つみたてNISAをすればメリットが倍になります。
こちらでメリットが倍になる理由を紹介していますので、興味がある方はご覧ください。
もう少しNISAについて学びたい
NISA・つみたてNISAについて、もう少し自分で学んでみたい。と考えている人もいると思います。
そういった時は、書籍を読んで学ぶのが手っ取り早いです。興味がある方は、こちらを参考にしてはいかがでしょうか。
楽天ポイントでNISAが出来る
当サイトでは、楽天ポイントで行っているNISAの投資実績も公開しています。
興味がある方は、是非ご覧ください。
老後資金の為にはiDeCoがベスト
もし、老後資金の為にiDeCoを検討していませんか？
私は、老後資金の為にiDeCoもやっていて、投資実績も公開しています。
興味がある方は、是非ご覧ください。
